거래처 신용상태 확인 방법, 계약서에서 먼저 볼 조항

거래처 신용상태 확인 방법 검색이라면 결론부터 미수금 회수는 독촉 횟수보다 거래별 납품·검수·청구·지급기일을 연결해 실제 미지급액을 확정하는 것이 먼저입니다.

우리 매장 기준으로 거래처 신용상태 다시 정하기

미수금 회수는 독촉 횟수보다 거래별 납품·검수·청구·지급기일을 연결해 실제 미지급액을 확정하는 것이 먼저입니다. 거래처 신용상태만 따로 떼어 보지 말고 기준일, 대상, 금액 또는 수량을 먼저 적어두면 처리 중에 다른 업무가 섞이지 않습니다.

처리하기 전에 아래 자료만 먼저 모으세요. 제목과 직접 관련 없는 서류까지 한꺼번에 모으면 누락된 항목을 찾기 어렵습니다.

• 계약서·견적·발주·납품서·검수서
• 세금계산서·청구서·입금내역
• 연락·독촉·분할상환 합의 기록
• 거래처 사업자 상태와 폐업·회생 관련 통지

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매출·비용·수량 중 무엇을 기록할까?

거래처별 총액보다 납품일·청구액·부분입금·반품을 건별로 남기세요.

미수금은 거래처별 총액보다 납품 건별 미지급액을 먼저 확정하세요. 반품·상계·부분입금이 섞이면 청구서와 세금자료의 금액도 달라질 수 있습니다.

• 해당 기간 기준으로 계약서·견적·발주·납품서·검수서 확인
• 해당 기간 기준으로 세금계산서·청구서·입금내역 확인
• 해당 기간 기준으로 연락·독촉·분할상환 합의 기록 확인
• 해당 기간 기준으로 거래처 사업자 상태와 폐업·회생 관련 통지 확인

직원과 공유할 실제 처리 순서

1. 거래 건별 공급·검수·청구·지급기일을 표로 만듭니다.
2. 이미 받은 금액과 미수금·상계·반품을 분리합니다.
3. 서면으로 지급기한과 근거자료를 통지합니다.
4. 미응답이면 지급명령·조정·소송 등 다음 절차를 상담합니다.

숫자가 달라졌을 때 원인 찾기

가장 많이 생기는 문제는 거래처 전체 잔액만 적고 어느 납품분이 미지급인지, 세금계산서·검수·입금이 어떻게 연결되는지 남기지 않는 것입니다. 값이 맞지 않을 때 임의로 숫자나 날짜를 고치지 말고, 원자료·변경이력·상대방 또는 기관의 결과를 나란히 놓고 차이가 시작된 지점을 찾으세요.

처리 결과가 나온 뒤에는 접수번호·납부확인·정산번호·수리완료일 중 해당하는 값을 저장하고 다음 확인일을 달력에 남기세요. 그것이 다음 달에 같은 자료를 다시 찾는 가장 빠른 방법입니다.

입금이 일부만 됐다면 남은 금액만 새로 적지 말고 원청구액·입금액·반품·상계액을 함께 표시하세요. 그래야 청구서와 세금계산서 금액이 어긋나는 이유를 찾을 수 있습니다.

기록 예시: 미수금 표는 납품일 | 청구액 | 부분입금 | 반품·상계 | 남은 금액을 건별로 나누세요.

국가법령정보센터와 공식 법률 경로에서 미수금 대응 절차 확인하기에서 현재 메뉴·요건·제출 경로를 확인하세요.